Notre charte d’investissement responsable

A vocation mutualiste et sociale depuis toujours, il est naturel que nous inscrivions nos actions dans le respect des principes UN-PRI et UN-PSI, en intégrant la durabilité dans nos activités d’investissement.

Cet engagement repose sur des valeurs fortes, une vision claire et des principes universels reconnus.

Plus de 21 000 assurés et des relations qui s’inscrivent souvent sur plusieurs décennies sont autant de raisons d’assumer notre rôle d’investisseur responsable dans la durée :

• En gérant nos investissements afin de favoriser les intérêts de nos assurés et de l’Etablissement sur le long, voire le très long terme. Nous contribuons à renforcer la capacité de l’économie à se décarboner et à se développer sainement.
• En nous engageant dans des actions concrètes pour préserver l’environnement, déclinées dans un plan d’action climatique qui ambitionne de financer la transition et de réduire les émissions de gaz à effet de serre pour chaque classe d’actif du portefeuille.
• En exerçant nos droits en tant qu’actionnaire en Suisse et à l’étranger.
• En appliquant et en ratifiant les meilleurs standards internationaux en matière de développement durable, en priorité dans la lutte contre le réchauffement climatique et dans le cadre de l’Accord de Paris 2015.
• En intégrant le thème de la durabilité (économique, sociale et environnementale) et le risque climatique dans nos processus de gestion des investissements.
• En communiquant de manière transparente sur nos engagements et sur les résultats obtenus.

Nous appliquons des approches d’intégration des thèmes économiques, sociaux et environnementaux qui se fondent sur des faits scientifiquement reconnus. Ces approches visent à avoir un impact positif sur l’économie réelle (locale et globale) et/ou à gérer les risques de l’Etablissement.

Gestion du parc immobilier

La gestion de notre parc immobilier porte un effort particulier sur la réduction des gaz à effets de serre avec une trajectoire de descente qui s’appuie sur un système de management des énergies. Ce système est certifié par la norme ISO 50001.

Engagement auprès des instances dirigeantes

Indirectement, l’actionnariat actif et le dialogue avec les instances dirigeantes des entités qu’elles financent ainsi qu’avec les gérants de portefeuilles et les instances régulatrices nous permettent d’atteindre nos objectifs de durabilité. Cela se concrétise par l’exercice des droits de vote, par un dialogue sur les thématiques extrafinancières et par l’adhésion à des actions collectives d’investisseurs. A ce titre, nous suivons les lignes directrices du Swiss Stewarship Code.

Recherche d'impact positif

Il s’agit d’investissements qui, outre la recherche d’une performance financière, visent un impact social ou environnemental positif.

Exclusions

Nous privilégions une approche de dialogue et d’engagement plutôt que d’exclusion dans nos portefeuilles. Cependant l’exclusion de titres des portefeuilles peut être envisagée lorsque :

Cependant l’exclusion de titres des portefeuilles est envisagée lorsque :

• L’engagement est infructueux ;
• Les risques deviennent trop importants ;
• Nous décidons de suivre les recommandations spécifiques des associations et fondations professionnelles reconnues.

Le périmètre d’exclusion est documenté.

Nous tenons à jour la Charte d’investissement responsable en intégrant les meilleures pratiques ainsi que les exigences pouvant découler des programmes UN-PRI et UN-PSI.