Notre charte d’investissement responsable

A vocation mutualiste et sociale depuis toujours, il est naturel que nous inscrivions nos actions dans le respect des principes UN-PRI et UN-PSI, en intégrant notamment dans nos activités d’investissement les critères ESG (environnement, social, gouvernance).

Cet engagement repose sur des valeurs fortes, une vision claire et des principes universels reconnus.

Près de 20 000 assurés et des relations qui s’inscrivent souvent sur plusieurs décennies sont autant de raisons d’assumer notre rôle d’investisseur responsable dans la durée :

• En gérant nos investissements afin de favoriser les intérêts de nos assurés et de l’Etablissement sur le long, voire le très long terme. Nous contribuons à renforcer la capacité de l’économie à se décarboner et à se développer sainement.
• En nous engageant dans des actions concrètes pour préserver l’environnement, déclinées dans un plan d’action climatique qui ambitionne de réduire les émissions de gaz à effet de serre pour chaque classe d’actif du portefeuille.
• En exerçant nos droits en tant qu’actionnaire en Suisse et à l’étranger.
• En appliquant et en ratifiant les meilleurs standards internationaux en matière de développement durable, en priorité dans la lutte contre le réchauffement climatique et dans le cadre de l’Accord de Paris 2015.
• En intégrant les facteurs ESG et le risque climatique dans nos processus de gestion des investissements.
• En communiquant de manière transparente sur nos engagements et sur les résultats obtenus.

Nous appliquons des approches d’intégration ESG qui se fondent sur des faits scientifiquement reconnus. Ces approches visent à avoir un impact sur l’économie réelle (locale et globale) et/ou à gérer les risques de l’Etablissement :

Gestion du parc immobilier

La gestion de notre parc immobilier s’inscrit dans la réalisation des objectifs de développement durable de l’ONU (énergie propre et d’un coût abordable, villes et communautés durables). Un effort particulier est porté sur la réduction des gaz à effets de serre avec une trajectoire de descente qui s’appuie sur un système de management des énergies. Ce système est certifié par la norme ISO 50001.

Engagement auprès des instances dirigeantes

Indirectement, l’actionnariat actif et le dialogue avec les instances dirigeantes des entités que nous finançons ainsi qu’avec les gérants de portefeuilles nous permettent d’atteindre nos objectifs ESG. Cela se concrétise par l’exercice des droits de vote, par un dialogue sur les thématiques ESG et par l’adhésion à des actions collectives d’investisseurs.

A ce titre, nous déléguons l’exercice de nos droits sociaux à des sociétés, fondations ou associations professionnelles reconnues dont les objectifs sont identiques à ceux énoncés dans cette charte. Le rapport d’exercice des droits de vote aux assemblées générales est à disposition sur demande.

Investissements d’impact

Des investissements d’impact dans des classes d’actifs peu ou pas liquides contribuent à la réalisation des objectifs de développement durable de l’ONU en déployant des effets pérennes et directs dans l’économie.

Exclusions

Nous privilégions une approche de dialogue et d’engagement plutôt que d’exclusion dans nos portefeuilles.

En effet, contrairement aux opérations de financement effectuées sur le marché primaire, les transferts de titres sur le marché secondaire (achats et ventes) entre différents acteurs financiers ne génèrent pas d’impact mesurable sur l’économie réelle aussi longtemps qu’ils n’affectent pas le coût et le volume du capital des entités financées.

Cependant l’exclusion de titres des portefeuilles est envisagée lorsque :

• L’engagement est infructueux ;
• Les risques deviennent trop importants ;
• L’Etablissement décide de suivre les recommandations spécifiques des associations et fondations professionnelles reconnues.

Le périmètre d’exclusion est documenté.

Nous tenons à jour la Charte d’investissement responsable en intégrant les meilleures pratiques ainsi que les exigences pouvant découler des programmes UN-PRI et UN-PSI.